Осторожно – мошенники! Часть 7: Проверяй, не доверяй: рекомендации по работе с неизвестными поставщиками продукции

В кризис стало сложнее работать всем. Нехватка оборотных средств, падение спроса и многократно возросшая активность мошенников — вот та среда, в которой сегодня   приходится работать отечественному металлотрейдеру. По данным статистики, из зарегистрированных в соседней России 4 млн юридических лиц реальной деятельностью занимается немногим более 37% — лишь около 1,5 млн. Оставшиеся 2,5 млн фирм появляются настолько же быстро, как и исчезают, напоминая в своем вечном круговороте мельтешение одноклеточных под микроскопом. Схожая ситуация и у нас в Украине. К сожалению, часть фирм-однодневок открывается для осуществления различного рода мошеннических операций. Не удивительно, что англоязычные сочетания «business intelligence» и «due diligence» становятся в нашем быту все более привычными. В буквальном переводе они означают «деловая разведка» и «обеспечение должной добросовестности». Хотя первый термин охватывает более широкий круг понятий, оба они  подразумевают принятие практически идентичных мер безопасности при заключении сделок с    незнакомыми фирмами.  

Для определения благонадежности компании используются разные методики, но все их можно условно разбить на две части. Первая часть из них касается сбора и проверки информации об интересующей вас компании, вторая — процедуры заключения сделки и проведения оплаты. Об этих простых правилах, предназначенных обезопасить ваши деньги от мошенников, эта статья.  

Сбор информации через партнеров по бизнесу

Работа менеджера по продажам часто сопряжена с жесткими временными рамками и прессингом обстоятельств — решения сплошь и рядом приходится принимать быстро, между тем, как стоимость ошибки может оказаться весьма высока. Наиболее оптимальным вариантом тут видится сотрудничество с надежными, проверенными временем торговыми партнерами и клиентами, но это возможно далеко не всегда. Доверять же лицу, которое вы не знаете, свои деньги — практически то же, что играть в гусарскую рулетку. Поэтому перед тем, как начинать работать с незнакомой фирмой — сделайте ее для себя более знакомой, собрав необходимую информацию о надежности и платежеспособности данной структуры.  Это многократно уменьшит риски.

В качестве первого шага постарайтесь получить у интересующей вас структуры максимально подробную информацию о ней, включая все необходимые лицензии и свидетельства. Если потенциальный деловой партнер при этом что-то недоговаривает или скрывает информацию о себе — забудьте об этой фирме. Скорее всего, вы столкнулись с очередными «кидалами», имитирующими добропорядочную компанию.

После получения базовой информации по возможному контрагенту, переходите ко второму шагу — ее проверке. При этом стоит использовать простейшую процедуру, которая, тем не менее, обеспечит весьма высокую степень надежности получаемой информации: прозвонитесь по знакомым менеджерам и «продажникам» из хорошо известных вам компаний-партнеров. Обычно на основании их отзывов можно достаточно быстро собрать необходимую информацию, характеризующую (иногда даже — исчерпывающе) ту или иную фирму.

В случае если первые же полученные данные будут отрицательными (фирма ненадежна или элементарно никому не знакома) — лучше всего не тратьте времени, ищите другого поставщика или клиента. Если отзывы положительные — обязательно детализируйте вопросы. Запомните: во время разговора нужно получить не просто краткое подтверждение по типу: «Да, такая фирма на рынке есть», а сгруппировать пакет первичных данных, позволяющий идентифицировать данное предприятие. Спрашивайте у знакомых о контактных телефонах интересующей вас компании (мобильных и городских), месторасположении ее склада и офиса, узнавайте имена сотрудников.

Дополнительным источником данных (но далеко не таким достоверным, как мнение   знакомых) может послужить Интернет.

Поиск информации в Интернете

Некоторые специалисты выделяют поиск информации в Интернете как отдельный вид специализированного сбора данных — так называемую «Интернет-разведку». Не заходя настолько далеко, признаем, однако, перспективность такого способа для наших целей — собрать сведения об интересующей нас фирме.

Данный вид изучения деятельности компании удобен тем, что является достаточно недорогим и оперативным. С помощью Интернета вы можете бегло отследить упоминания о ней в электронной версии СМИ, на форумах и специализированных сайтах. Найденную в сети информацию сразу следует рассортировывать: выделяйте отдельными блоками данные об истории фирмы, ее «координаты» и телефоны, отзывы о деятельности и деловой репутации, а также — о конфликтах, связанных с компанией или ее хозяином (руководителем). Это облегчит вам последующий процесс обработки данных. Если рассматриваемая вами фирма была замешана в конфликтах с контрагентами — сразу подумайте, стоит ли с ней связываться?

Сверка данных, полученных из открытых и конфиденциальных источников

Информацию, полученную от знакомых, соотнесите с данными, полученными непосредственно от самой фирмы и из сети Интернет — в идеале она должна совпадать. Некоторое несоответствие данных также может быть вполне объяснимо. Но если совпадений вообще нет — будьте осторожны, это тревожный сигнал. Одним из распространенных мошеннических приемов является открытие «фирм-двойников», когда никому не известной фирме-однодневке присваивается название, аналогичное или созвучное имени работающей на рынке компании. Как правило, в «именные доноры» выбираются солидные структуры, ведущие удачный бизнес и выполняющие свои  финансовые обязательства. Подобная подмена призвана усыпить бдительность потенциальной жертвы. Для чего — объяснять не нужно.  

После сведения воедино полученных данных, этап сверки информации, полученной из открытых и конфиденциальных источников, обычно заканчивается. Для более глубокого рассмотрения «степени добропорядочности» незнакомой вам фирмы необходима работа с закрытыми базами данных. Поэтому для проведения следующего этапа проверки обратитесь в службу безопасности вашей компании (если у вашей фирмы нет собственной СБ, то в специализированное охранное предприятие).

Проверка информации службой безопасности

Проверка фирмы работниками службы безопасности обычно гарантирует самую высокую степень достоверности полученных данных. Обычно она проводится по нескольким направлениям, самым распространенным из которых является работа с закрытыми и специализированными базами данных.

В ходе обычной проверки на «добропорядочность», СБ, кроме прочих данных, обязательно проверит время создания и реальность зарегистрированного адреса фирмы. Чем больший «срок жизни» имеет компания, тем больше это говорит в ее пользу. И наоборот — если компания создана всего неделю назад — риск при общении с ней очень высок. Такой «новичок» без деловой репутации с равным успехом может быть как добропорядочной, так и «кидальной» структурой. Кроме этого, баланс потенциального контрагента не должен быть «нулевым», а сам он — находиться в процессе банкротства, реорганизации или ликвидации.

В свою очередь, фиктивный адрес регистрации фирмы является откровенно мошенническим атрибутом компании-однодневки, а вот «массовость» адреса, по которому зарегистрирована или находится фирма, можно трактовать в качестве подозрительного фактора (хотя тут возможны и исключения).

Если, проверив неизвестную фирму по множеству параметров, служба безопасности дает добро на дальнейший контакт с «новичком», переходите к следующему этапу, заключению сделки.

Заключение сделки

Сделка должна быть выгодной. Перед ее заключением еще раз проверьте соответствие цены товара сложившимся рыночным расценкам, а также — наличие на рынке товара, как такового.

Независимо от того, насколько положительные впечатления сложились у вас при разговоре с новым контрагентом, перед подписанием договора постарайтесь посетить его офис и склад. Убедитесь, что офис рабочий, склад существует, а нужный металл есть в наличии.

Тщательно проверьте содержание счета-фактуры. На нем должна быть хорошо читаемая печать, содержащая название и код ОКПО предприятия. В счете обязательно должны быть указаны:

• название предприятия;
• код ОКПО;
• расчетный счет;
• МФО;
• ИНН;
• номер свидетельства плательщика НДС;
• юридический адрес;
• городские телефоны.

Запомните: если вы работаете с этой фирмой в первый раз и хотите избежать осложнений — доведите дело до конца. Обязательно проконтролируйте загрузку металла (лично или с помощью своего экспедитора). Оплату при этом производите уже после того, как прокат будет загружен в ваш автотранспорт.

Игорь Тихий

Цикл статей о мошенничестве в металлоторговле:
Осторожно — мошенники! Часть 1: Как не попасться на крючок
Осторожно — мошенники! Часть 2: Афера с перевозкой
Осторожно — мошенники! Часть 3: Мошенничество «на доверии»
Осторожно — мошенники! Часть 4: Не отдавай доверенность вперед
Осторожно — мошенники! Часть 5: Прокат с чужой металлобазы
Осторожно — мошенники! Часть 6: Лишнее звено
Осторожно — мошенники! Часть 7: Проверяй, не доверяй: рекомендации по работе с неизвестными поставщиками продукции
Осторожно — мошенники! Часть 8: Когда внешность не соответствует содержанию
Осторожно — мошенники! Часть 9: Испытанные временем контакты
Осторожно - мошенники! Часть 10: Бдительность не порок
Осторожно — мошенники! Часть 11: Реклама — двигатель обмана?
Осторожно — мошенники! Часть 12: Не давайте повода к обману
Осторожно — мошенники! Часть 13: Топ-двойка афер с металлом
Осторожно — мошенники! Часть 14: Беспринципный бизнес