Осторожно - мошенники! Часть 13: Топ-двойка афер с металлом

По данным как металлоторговцев, так и производственных фирм, связанных с рынком металла, большая часть случаев открытого «кидалова», расцветшего в кризис, связана с применением фирм-однодневок, а среди более «мягких» видов мошенничества лидирует  несоответствие заказанного товара (чаще всего, речь идет об «имитации» дорогих марок стали).

Есть и другой повод выделить отдельно эти два вида мошенничества. Аферы с применением фирм-однодневок уверенно «держат первенство» по средней величине убытка, мошенничества с несоответствием проката являются абсолютными лидерами рынка по своему количеству. Если структурировать вышеперечисленные виды надувательств, можно заметить, что от применения схем с однодневками в большей степени страдают фирмы — конечные производители, имеющие дело со значительными суммами и относительно большими партиями проката. В свою очередь, мошеннические схемы, связанные с несоответствием заявленных марок стали, не «фокусируются» в каком-либо отдельном торговом сегменте и находят жертвы практически во всех сегментах металлоторгового рынка. Не уравнивая два вышеупомянутых вида мошенничества по масштабам наносимого ими вреда, мы позволим себе выделить их в отдельную, особо «вредоносную» подкатегорию.

«Конечно, общеизвестно, что нужно обязательно проверять новых или в чем-то сомнительных контрагентов (особенно в случаях, когда вы собираетесь работать с ними на условиях отсрочки платежа), — делится с нами представитель юридического департамента одной из харьковских производственных структур. — Но нечистых на руку людей и структур сейчас появилось намного больше, чем это было в более благополучные времена. Поэтому старайтесь получить максимально подробную информацию: попросите у потенциального поставщика информацию по его контрагентам, по кредиторке, по дебиторке, проверьте его фирму на предмет наличия имущества. Мы сейчас «пробиваем» новых для себя поставщиков по всем доступным базам и «черным спискам», по количеству сделок, по регистрации свидетельства плательщика НДС, по количеству судебных споров, наличию кредиторов и должников, берем выдержки из реестра, проверяем информацию по движению учредителей... Одним словом, задействуем все доступные способы и возможности проверок. Это, конечно, получается несколько затратно, но далеко не так, как если бы мы «попали» на сделке.

Когда вы что-то отдаете, еще не получив ничего взамен, подробная проверка является обязательной, но чтобы повысить ее качество, обязательно нужно «подключать голову». Тогда многое становится понятнее, а что-то начинает выглядеть по-другому. К примеру, можно без лишних затей посмотреть, когда зарегистрирована новая фирма и прикинуть, какое время она уже работает на рынке. Но намного полезнее, к примеру, вспомнить — а что творилось на рынке в тот момент, когда регистрировалась данная структура, созданная сугубо для работы с длинномерным прокатом и метизами? Вспоминаем, что было это в период, когда отмечался полный упадок в строительном секторе, новые проекты были отложены до лучших времен, а реализующиеся — заморожены... Возникает закономерный вопрос: можно ли относиться всерьез к утверждению, что в период полного отсутствия движения на рынке кто-то взял и создал фирму, торгующую абсолютно неходовым товаром? Наверное, вряд ли. Если выход новой фирмы в какую-либо сферу деятельности выглядит ничем не обеспеченным, это дает серьезные основания сомневаться, было ли у создателей данной фирмы с самого начала намерение честно работать».

«Кризис и нехватка оборотных средств колоссально увеличили соблазн поступать нечестно. На многих бизнесменах сегодня «висят» долги, кредиты, что делает их достаточно неразборчивыми в средствах заработка. Поэтому мы подходим к процессу проверки достаточно основательно, — описывает сложившуюся на рынке ситуацию директор киевской металлоторговой фирмы. — Фирмы-однодневки обычно применяются для мошенничества с такими крупными суммами, какие при нашем роде деятельности редко встречаются. Поэтому мы с ними практически не сталкиваемся. Самое распространенное мошенничество в среде металлоторговцев — это несоответствие материала заявленным параметрам (чаще всего заведомо продается не та марка стали). Недобросовестные трейдеры практикуют такое сплошь и рядом, при этом в качестве инструментальной подсовывается обычная черная сталь, вместо пищевой нержавейки заказчику продают техническую. Считаю, что бороться с этим явлением нужно, в первую очередь, превентивными методами. Именно от заказчика зависит, насколько он грамотно составляет заявку на материал, насколько у него четко прописаны требования, договор, спецификация.

На рынке существует достаточное количество фирм, честность которых широко варьируется в зависимости от того, что им в каждом отдельном случае удобнее — обмануть или выполнить свои обязательства. При этом позитивные партнеры, по отношению к которым подобная фирма честно выполняет взятые на себя обязательства, невольно могут играть «на руку» нечистоплотной структуре, выступая поручителями ее добропорядочного поведения (ведь у них-то действительно проблем с ней не возникало). Халатно подойти к заключению сделки — значит по своему почину преподнести нечистой на руку фирме «денежный подарок». Причем безвозмездно.

Очень многое зависит именно от того, сколько клиент оставил жулику «лазеек». Жизнь показала, что добросовестность многих структур повышается пропорционально степени детализации прописанного договора и штрафных санкций в нем (к примеру, если отдельно оговорено, что замена «не того» материала производится в сжатые сроки за счет продавца). Нередко сомнительная фирма после просмотра подобного договора становится настолько «честной», что сама отказывается от сделки, выполнить которую заведомо не может (или не собиралась).

Недавно мой знакомый консультировался у меня по поводу одного заманчивого, как ему показалось, предложения. Выставили ему счет на партию металла ценой в полтора раза дешевле, чем отпускают на отечественном заводе (на сумму в полтора миллиона гривен). Связался знакомый с руководителем этой компании, а тот ему рассказывает: «Цена невысокая, но она меня полностью устраивает. Мы российское представительство (и назвал один из уральских заводов), поставляем из РФ металл по льготным расценкам, имеем широкую сеть сбыта и можем себе такие цены позволить». Красиво рассказал, не отнимешь. Даже в названии его компании присутствовало несколько измененное имя известного российского металлургического завода, все как полагается. Но все равно, заявленная цена для нашего рынка являлась нереально низкой.

Я посоветовал знакомому не терзаться сомнениями, а получить все возможные данные по этой фирме — когда открылась, кто директор и т.п. Тут же выяснилось, что данная «сверхсолидная» фирма  открылась в январе месяце текущего года, то есть на рынке еще и месяца не пробыла. После этого говорю знакомому: «А теперь попробуй заключить с ними договор на жестких условиях по предоплате — чтобы большая часть суммы платилась по факту отгрузки». Как только отослали такой договор, солидный поставщик, за которым стояла «вся мощь российской металлургической промышленности», мгновенно «сыграл отбой». Грамотный подход часто сразу же отпугивает любителей легкой наживы. И не забывайте, что полностью доверять новому поставщику не следует даже после того, как первая, пробная сделка прошла «без сучка и без задоринки». Даже откровенные мошенники, стремясь войти к вам в доверие, могут сделать первую поставку товара очень качественно (пусть даже на первом этапе и в ущерб себе)».

От себя добавим: некоторые сравнивают мошенников с мутирующим вирусом, постоянно изменяющим обличье и совершенствующим методы атаки. Чтобы успешно отражать эти нападения, необходимо помнить: борьба с мошенничеством на вашей фирме не должна быть эпизодической (и тем более случайной). Лучше всего придать ей системный характер и действовать «на опережение», профилактически.

Игорь Тихий

Цикл статей о мошенничестве в металлоторговле:
Осторожно — мошенники! Часть 1: Как не попасться на крючок
Осторожно — мошенники! Часть 2: Афера с перевозкой
Осторожно — мошенники! Часть 3: Мошенничество «на доверии»
Осторожно — мошенники! Часть 4: Не отдавай доверенность вперед
Осторожно — мошенники! Часть 5: Прокат с чужой металлобазы
Осторожно — мошенники! Часть 6: Лишнее звено
Осторожно — мошенники! Часть 7: Проверяй, не доверяй: рекомендации по работе с неизвестными поставщиками продукции
Осторожно — мошенники! Часть 8: Когда внешность не соответствует содержанию
Осторожно — мошенники! Часть 9: Испытанные временем контакты
Осторожно — мошенники! Часть 10: Бдительность не порок
Осторожно — мошенники! Часть 11: Реклама — двигатель обмана?
Осторожно — мошенники! Часть 12: Не давайте повода к обману
Осторожно — мошенники! Часть 13: Топ-двойка афер с металлом
Осторожно — мошенники! Часть 14: Беспринципный бизнес