Осторожно — мошенники! Часть 4: Не отдавай доверенность вперед

Одни и те же компании-мошенники за время существования на рынке используют, в зависимости от обстоятельств, различные схемы обмана потенциальной жертвы. При этом роль решающего фактора играет размер и мощь обманываемой компании, то, кто за ней стоит, наличие собственной службы безопасности. С относительно небольшими компаниями мошенники, как правило, не церемонятся. Методы обмана тут откровеннее и наглее, степень безнаказанности — выше.

Один из наиболее циничных видов откровенного мошенничества, применяющихся в отношении средних и небольших компаний — это вариант «игры на доверие», когда обманным путем у намеченной жертвы «заранее» выманивается оригинал накладной. Делается это обязательно до того, как дело доходит до стадии отгрузки металлопроката  (часто не существующего в действительности).

«Мошенническая схема у фирмы-кидалы, с которой мы случайно столкнулись, была самая незатейливая, - поделился с нами представитель одной из одесских металлоторговых компаний. - Ты звонишь по объявлению, спрашиваешь о нужном сорте проката и получаешь уверенный ответ: «Да, все это есть». Оговариваешь цены и сроки, заключаешь договор, делаешь предоплату. Потом тебя очень вежливо, но настойчиво просят выслать доверенность, так бы сказать, «наперед». Причем не копию — им обязательно, непременно нужен оригинал (и он им, можете мне поверить, действительно очень нужен). Потому, что когда к ним на склад приходит машина покупателя — на складе не оказывается ничего из заказанного проката. Вообще ничего, а доверенность уже находится у этих жуликов и предоплата за несуществующий товар на их счет уже ушла (в нашем случае речь шла про 100 тысяч, сумма немаленькая). Настоятельные просьбы вернуть деньги мошенники пропускают мимо ушей и тянут с этим до последнего, делая все, чтобы их не отдавать. Эти люди ничего не хотят понимать. В нашем случае мы все таки смогли получить свои деньги обратно, а всех, кого только знаем, предупредили о том, что в этой фирме работают аферисты».

«У меня тоже была подобная ситуация с одной из киевских компаний, когда доверенность попросили отдать «вперед», до получения товара, — вспоминает финансовый директор другой металлоторговой компании. — Единственное отличие в том, что я свою доверенность так не отдал. Но тут сыграло свою роль то, что я сам ездил в Киев (у меня там были еще дела и я воспользовался оказией). Если бы послал кого-нибудь другого, может он и не остерегся бы, отдал доверенность вперед. Знаете, если у тебя просят доверенность в офисе (пусть даже чужой компании) — психологически уже как-то проще ее отдать, сама обстановка располагает к большему доверию.

Спасло, повторюсь то, что сам лично смог заехать на эту фирму в Киеве. Зашел тогда к ним в абсолютно нормальный с виду рабочий офис (находилось в нем человек пятнадцать). Там у меня и попросили оригинал доверенности отдать: дескать, мы его тут к остальным документам приложим, а склад с металлом находится за Киевом, оттуда вам все и отгрузят. Как-то мне неуютно от такого предложения стало, хотя вида постарался не подавать и заранее недоверия не выказывал — кто его знает, может быть они и в самом деле так работают?  Хотя я до этого уже неоднократно сталкивался по делам со многими киевскими фирмами, но никогда еще таких чудес не возникало, чтобы заранее доверенность просили. Сказал, что оригинал доверенности отдам уже на складе, когда буду все документы оформлять — как же я, дескать, без оригинала там появлюсь? Узнал адрес и приметы, по которым можно найти склад, взял такси и поехал туда. Приезжаю — а никакого склада там нет. Тогда я уже точно понял, что это лохотрон. Перезвонил опять в эту фирму и сказал, чтобы они, пока я опять к ним приеду, перевели обратно наши деньги.

Конечно, так быстро не получилось, целый день еще нам голову морочили, я по этой причине в Киеве тогда застрял. Причем на этой фирме-кидале, глядя мне в глаза, клялись, что я просто не нашел склад. Но как только я говорил, что «давайте съездим вместе и вы мне этот склад покажете» — тут же отвечали, что у них так не заведено и никто никуда выезжать со мной не будет. Говорю вам, как человек, у которого есть своя фирма: если ты действительно хочешь продать, то не только поедешь, а и отгрузить сам поможешь. Если покупатель не может найти склад, обязательно кто-то найдется, чтобы его проводить или встретить на месте и показать, где это. Но повторюсь: это, если ты хочешь продать, а не голову клиенту морочишь. В общем, назвал я их в глаза шарашкиной конторой и стал требовать деньги обратно. С громадным трудом, после целого дня разбирательств и ругани с этими мошенниками нам удалось все-таки деньги вернуть.
Схема действий у них, как я понял, совсем несложная. Подделать подпись на полученном заранее оригинале доверенности не так уж и сложно. Оформить документы по оригиналу доверенности и сказать, что заказчик уже все получил — еще проще. А там попробуй, докажи что-нибудь... Так что доверенность я правильно не отдал: только поэтому у них эта схема и не сработала».

Общая рекомендация для того, кто хочет избежать подобного вида мошенничества, будет очень простой: доверенность никогда наперед не отдавать и не высылать, по какой бы причине не просили это сделать. Также практически все, кто каким-либо образом сталкивался с подобными аферами «на доверенности», сходятся на том, что риск можно свести к абсолютному минимуму, если работать с уже известными на рынке компаниями. Если вы планируете сделку с неизвестной вам фирмой, обязательно наведите о ней справки — хотя бы у знакомых людей, работающих в металлоторговле. Кризис заметно увеличил активность мошенников, поэтому пусть главным приоритетом для вас будет не самая низкая цена, а степень надежности продавца.

Игорь Усатый

Цикл статей о мошенничестве в металлоторговле:
Осторожно — мошенники! Часть 1: Как не попасться на крючок
Осторожно — мошенники! Часть 2: Афера с перевозкой
Осторожно — мошенники! Часть 3: Мошенничество «на доверии»
Осторожно — мошенники! Часть 4: Не отдавай доверенность вперед
Осторожно — мошенники! Часть 5: Прокат с чужой металлобазы
Осторожно — мошенники! Часть 6: Лишнее звено
Осторожно — мошенники! Часть 7: Проверяй, не доверяй: рекомендации по работе с неизвестными поставщиками продукции
Осторожно — мошенники! Часть 8: Когда внешность не соответствует содержанию
Осторожно — мошенники! Часть 9: Испытанные временем контакты
Осторожно - мошенники! Часть 10: Бдительность не порок
Осторожно — мошенники! Часть 11: Реклама — двигатель обмана?
Осторожно — мошенники! Часть 12: Не давайте повода к обману
Осторожно — мошенники! Часть 13: Топ-двойка афер с металлом
Осторожно — мошенники! Часть 14: Беспринципный бизнес